为确保业务的顺利开展，保障交易的安全与合规，近期我们对合作商户进行了全面核实工作，本报告将详细阐述此次核实工作的过程、结果以及相关建议。
核实工作概述
- 核实范围：涵盖了与我们有业务往来的各类商户,包括线上平台商户及线下实体商户。
- ：主要包括商户的营业执照、经营资质、法定代表人信息、经营场所真实性、信用状况等方面。
核实方法
- 线上查询：通过国家企业信用信息公示系统、相关行业监管平台等,查询商户的注册登记信息及信用记录。
- 实地走访：安排工作人员对部分重点商户进行实地走访，查看经营场所是否真实存在,是否与注册信息一致。
- 数据比对：将收集到的商户信息与内部数据库及合作方提供的数据进行比对,核实其准确性。
核实结果
- 总体情况：大部分商户信息真实、合规，经营状况良好，但仍发现部分商户存在一些问题，如营业执照过期、经营地址变更未及时更新等。
- 具体问题：
- [X] 家商户营业执照已过期,需尽快办理换证手续。
- [X] 家商户经营地址与注册地址不符,存在虚假申报嫌疑。
- [X] 家商户信用记录存在不良信息,可能影响合作风险。
处理措施
- 针对营业执照过期商户：已通知其限期办理换证，并暂停相关业务合作,直至完成换证手续。
- 对于经营地址不符商户：要求其提供合理说明，如因地址变更未及时通知等原因，如无法提供合理说明，将进一步调查,并考虑终止合作。
- 针对信用不良商户：评估合作风险，加强交易监控，必要时调整合作策略，如降低交易额度、增加保证金等。
建议
- 建立长效核实机制：定期对商户进行核实,确保信息的实时准确性。
- 加强与监管部门沟通：及时获取最新的商户监管信息,以便更好地开展核实工作。
- 提升内部员工核实技能：通过培训等方式,提高工作人员对商户信息核实的专业水平。
此次商户核实工作为我们的业务合作提供了重要参考，我们将持续关注商户情况，不断完善核实工作流程，保障业务的健康稳定发展💪。